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绍兴人才招聘网:天津银行票据案曝光:一员工挪用19亿,造成损失7.8亿

admin2020-12-3145

近年来,票据大案时有发生。日前,裁判文书披露了上海法院二审判决,自此,天津银行2015年一起票据大案细节曝光。该行一名员工利用职务便利,伙同票据中介、套利公司进行营利活动,挪用约19亿元,最终造成7.8亿元损失。

之后的几年,天津银行开始消化票据不良。2019年上半年消化较多,票据不良率从年初的2.64%降至1.13%。但与此同时,天津银行整体不良率持续上升,2016年~2018年末分别为1.48%、1.50%、1.65%,截至2019年上半年为1.73%。

票据案造成损失7.8亿元

该票据案为“不见票转贴现业务”,指没有真实票据或者已将票据做了“一票二卖”,在形式上仅向银行提供票据清单和跟单资料,以此套取或者骗取银行资金使用。开展这种业务除了需要寻找出资银行外,还需要寻找银行同业账户以及过桥银行等。

裁判文书披露信息显示,2015年初,禾丞公司股东朱某等人通过工商银行双鸭山分行机构业务部副经理伪造了“重庆银行西安分行”等印章、同业账户。当年10月至2016年1月间,票据中介吕某某同天津银行上海分行同业业务部张某某,伙同禾丞公司股东朱某等多人在票据清单、跟单资料、过桥银行、银行同业账户以及资金的周转和使用等环节相互配合,在银行承兑汇票回购式转贴现业务中,共同利用虚假的银行承兑汇票、票据清单和跟单资料,并通过资金过桥、控制并使用银行同业账户转款等方法从天津银行上海分行骗取资金。

其中,2015年10月16日,天津银行张某某将天津银行上海分行资金9亿余元挪用。2016年1月13日,因上述业务临近回购期,张某某再次利用上述职务便利,在银行承兑汇票回购式转贴现业务中,使用同样手法将天津银行上海分行资金9亿余元挪给吕某某等人,用于支付前笔业务的到期回购款。

在套取资金的使用过程中,禾丞公司一方和票据中介吕某某一方均存在对己方分配所得资金使用的随意性和挥霍性。根据禾丞公司朱某等人的供述、禾丞公司银行部出入资金情况表及审计报告显示,禾丞公司从天津银行上海分行套取4笔资金支付了大量的利息、“过桥费”、“好处费”等资金成本,其中套取的第2笔资金中分账获得的4亿余元全部转入永吉吉庆村镇银行同业户用于“借新还旧”,朱某还将资金转入其个人控制的银行账户用于炒股。

而票据中介吕某某一方,将套取资金交给他人从事民间高利放贷这一高风险的违法活动,将大量资金用于偿还其个人债务以及从事高风险的民间借贷和证券期货交易,最终造成巨额亏损。在资金使用过程中,吕某某还将大量资金转入个人账户用于买房买车等个人挥霍性消费。

当出现资金链断裂时,禾丞公司朱某等人以及吕某某是明知己方资金短缺,仍采取“借新还旧”方式继续套取银行资金以掩盖资金漏洞。“禾丞公司在套取天津银行的第4笔资金时,公司已产生巨额资金缺口,影响公司正常经营,故与吕某某合伙继续向天津银行上海分行套取第4笔资金9亿余元用于归还之前从天津银行上海分行套取的到期资金。”禾丞公司在供述中称。

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网友评论

1条评论
  • 2020-12-31 00:00:42

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