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usdt交易(www.payusdt.vip):合成资产与长尾创新 若何让无法想象的金融产物泛起?

admin2021-05-0127

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在 UMA 事情的时刻,我们经常被问到:“什么是合成资产?”

在今年早些时刻的 Bankless 博客中,David、Ryan 和我快速得出了一个简朴的界说:“合成资产就是炼金术”。合成手艺将一种资产转酿成另一种资产。

详细来说,这种炼金术看起来是这样的:

总结一下:担保品与一个支付函数相连系,就缔造了一种合成资产。举个例子,MakerDAO 缔造的 DAI 可以归结为:

反思其中的原理,然后把这个看法普遍化,你会发现它异常壮大。若是你能以随便资产为担保品,连系随便支付函数,那会怎么样?

那你就可以缔造任何器械的合成资产。

换句话来说:随便担保品 + 随便支付函数 = 无限种合成资产

合成资产的一些例子

你想缔造黄金的合成资产?容易。

追踪 Bankless 推特关注者的 Token?也没问题

    合成的 NFT 指数跟踪代币?也就那样。

    • 担保品(USDC)+ 支付函数(USDC * NFT 指数值) = 合成资产(NFTINDEX 代币)

    这就是以太坊上的合成资产的真实威力 —— 你可以为任何器械缔造对应的金融资产。看这个直播的回放:当 Ryan 真的明白了这些信息之后,他完全惊呆了。

    怎么做到的呢?

    炼金术的焦点在于我上面提到的 “支付函数”。支付函数界说了你合成出来的器械到底是什么,反过来说,你缔造合成资产的可能性,也仅受限于支付函数的可能性。

    这就是 UMA 协议 的亮点:UMA 闪开发者可以界说险些任何可以想象到的支付函数。

    由于 UMA 的合约是 “无价钱的”,不需要任何链上价钱数据。仅在整理发生 “争议” 时,才需要链上价钱数据 —— 而争议情形是很少见的。(一个有趣的数据:在 UMA 上线以来的 10 个月里,我们只泛起了 6 起争议,也就是只请求了 6 次链上数据,就珍爱了总计跨越 2 亿美金的锁仓价值。)

    再换句话来说,UMA 让你可以定制险些任何支付函数,但又不需要你现实向区块链输入任何价钱数据。以是你花上一个下昼,就能开发出险些随便类型的合成资产。

    合成资产的现状,以及你可以(也应该去)开发的资产

    我喜欢把合成资产分为四种类型。第四种是 “万花筒”,由于天天都有让我惊讶的器械。

    1)稳固币和稳固币相关的资产

    Maker 的 DAI 就是一种设计来跟踪 1 美元价值的合成资产。所有非法币资产作为贮备的稳固币都可以划入这个类比,包罗最近的的一波算法稳固币(ESD、FEI、RAI 等等)。这种类型的合成稳固币有显著的用途:密码钱币天下里的用户都很体贴,需求也很兴旺。

    一种类似(但不相同!)的产物是无息债券,也被称为 “yield dollars”。凭证上面的共识,可以表达为:

    • 担保品(ERC20 资产)+ 支付函数(USD / ERC20 资产)= 合成美元

    确立合成美元的效果是:你可以吸收任何资产作为担保品、向提供了担保品的用户放贷。

    这是一种让 ERC20 资产能进入借贷天下的强力方式:举个例子,Badger DAO 的团队就在使用 UMA 的合成方式开发 CLAWS,一种用 Badger 金库来背书的合成资产。这是的 Badger 的质押者可以直接使用他们的存款来乞贷。这类产物可以用 LP token、金库 Token 甚至随便 ERC20 代币。

    2)密码钱币相关

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    我把辅助用户生意、对冲和杠杆化密码学钱币的风险收益的产物都归类为 “密码钱币相关” 的合成资产。

    我最喜欢的例子是另类币的买入期权(call options)。UMA 已经被用来确立 UMA 代币、BAL 代币、UNI 代币 和 xSUSHI 代币 的买入期权。这类产物异常多,而且我也预期随着另类币的颠簸性市场逐渐生长,对这类产物的需求也会大量增添。

    另一个例子是 *** CDOM。Domination.finance 的这个产物跟踪比特币相对于密码钱币整个市场的资产占比。另一个例子是 Degenetatiov.finance ( YAM finance 的一个品牌)开发的 uGas,让用户可以对冲以太坊 *** Gas 价钱的颠簸。

    另有 :ethVIX,使用 UMA 开发,一种跟踪 ETH 价钱颠簸的代币。

    我也把合成的密码学钱币归到这一类,好比在以太坊上合成的比特币。许多现有的项目(好比 ren *** C、W *** C)都依赖于锁定真实的比特币,但使用其他类型的担保品缔造完全合成的 *** C 和其它密码学钱币也是完全有可能的。

    有一个例子是 YouMyChicFila 团队开发的 Mario.cash,是在以太坊上的全合成 Bitcoin Cash。

    3)实物合成资产

    合成资产也经常与实物资产相关:好比合成黄金、合成的原油、合成的尺度普尔 500 指数。许多人都对这个思绪很感兴趣,由于它可以把传统的投资产物带入区块链天下。

    我的看法是:我以为实物资产有点 无聊

    当今密码学钱币天下的人不稀罕在区块链上生意黄金 —— 任何日颠簸低于 10% 的资产都太稳固了,对 degen 来说。破例是 Yam Finance 团队开发的 uSTONKS:这种代币会跟踪 Reddit 论坛的 WallStreetBets 板块最热门的 10 种股票。

    4)万花筒

    事情变得有趣起来了。我的看法是,合成方式会闪开发者可以发现新的垃圾资产,在传统金融天下里不存在的那种。

    想象 Youtube 和内容生产者。在 Youtube 之前,制作一部影戏或一台电视节目是死贵死贵的。你非是个好莱坞的事情室不能。Youtube 让用户能够更廉价地分发他们的视频,催生了一整条长尾的视频内容,这些内容在此之前是完全不存在的。

    没人展望到了开箱评测视频或是 Twitch 流视频会整天气,更不用说当前在抖音上病毒般扩散的那些器械。UGC(用户自产内容)模式催生了原来不能想象的新器械。

    Youtube 是开放、无准入的。好莱坞没法制作出能捉住几百万双眼球的内容。这种娱乐内容是 “自觉的”,也就是说没有一个层级制的实体能够缔造出它们来。

    我以为在 DeFi 天下里,合成资产也会引发同样的效果。UMA 和其它 DeFi 协议闪开发一种金融资产的成本降到了 1000 美元以下。比起华尔街的银行动辄几百万美元的产物开发成本,你感受一下。

    以是说,我们这个阶段的目的就是 “UGF,用户自己缔造金融产物”。开发者会缔造出我们今天无法展望的新资产。

    这里另有一些我想过的更疯狂的想法:

    • 追踪密码学钱币天下主要指标,好比 DeFi 总锁仓价值或者 NFT 总市值的代币

    • 激励整体行动的资产,尤其是 *** 和公民间的整体行动。我之前从建议缔造一种代币来追踪旧金山公然场合的人类屎尿。想法是,旧金山都会可以刊行 “shit coin”来答应解决落难汉问题(若是他们能乐成,就能赚到钱);而住民则可以购置 shit coin 来作为 “情绪对冲”,要是环境变得更糟了,那还能赚到钱,抚慰一下自己。整体行动代币能不能用来对于雨林砍伐、海洋污染等等棘手的全球问题呢?我很想实验一下。

    • 激励开发新冠疫苗的代币。一家拉斯维加斯的赌场示意,若是他们 80% 的员工都能在 5 月 1 号前接种疫苗,他们愿意支付 100 万美元。DeFi 版本的也很容易设计:KPI 期权 token。

    • 激励 *** 和推荐的代币。UMA 最近启动了一个 “人才推荐期权” 设计,推荐者可以收到一个 token,若是被推荐者入职 UMA 焦点团队并任职满 1 年,推荐者可以获得 25000 美元。这是一个把 *** *** 化的实验。

    缔造是最让我感兴趣的器械。

    若是开发金融产物的成本降到靠近于零,互联网会梦想出什么?

    我很期待。

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